Los Millennials que alcanzan la independencia financiera

Un nuevo estudio muestra dónde los Millennials están más y menos dispuestos a vivir con sus padres.

Millennials que alcanzan la independencia financiera

Cada semana, Consolidated Credit busca investigaciones financieras que pueden ayudarle a lidiar con su deuda y presupuesto. Esta semana…

Un interesante estudio

24/7 Wall Street, llevó a cabo un estudio, para evaluar donde los Millennials se encontraban menos y más propensos a vivir en casa de sus padres. Recientemente publicaron los resultados en Credit Union Times.

Un gran resultado

El estudio confirma primero, que uno de cada tres estadounidenses Millennials (de 18 a 34 años) sigue viviendo en casa con sus padres. Luego revelan lo mejor y lo peor:

  • Es más probable que viva en el hogar familiar: en New Jersey
  • Menos probabilidades de vivir en el hogar familiar: Dakota del Norte

Los detalles fascinantes

El informe ofrece una mirada completa de los 5 primeros posicionados, en donde están los que tienen mayores probabilidades de continuar en casa; y por otro lado, los 5 estados en donde menos probable es que permanezcan en su hogar parental. El ranking incluye información que puede explicar los motivos por los cuales, los resultados son lo que son.

Estados donde los Millennials tienen más probabilidades de vivir en su hogar:

  1. New Jersey: Casi uno de cada dos Millennials (46.9%) vive en el hogar familiar. La edad de casarse, da un promedio de 29.9, y el costo de vida es 14.5% más alto que la del promedio nacional.
  2. Connecticut: El 41.6% de los Millennials viven en casa. El costo de vida es 8,8% por encima de la media nacional; mientras que la edad media de casamiento es también de 29,9.
  3. New York: Más del 40% (40.6%) de los Millennials viven en casa, y el costo de vida es 15.7% más alto que el de la nación. El Millennial promedio tiene más de 30 (30.3) cuando se casa.
  4. Maryland: El 38.5% de los Millennials viven en casa. El costo de vida es 10.3% mayor que el promedio nacional y la edad promedio de casamiento es de 29.7.
  5. Florida: El 38,3% de los Millennials viven en casa, a pesar que el costo de vida está apenas por debajo de la media nacional (0,9%). La edad promedio para el matrimonio, es de casi 30 (29,4).

Donde los Millennials tienen menos probabilidades de vivir en casa:

  1. Dakota del Norte: Solamente el 14.1% de los Millennials viven “en casa”. El costo de vida es 9,7% menor que el promedio nacional, y la edad promedio de casamiento es 26,5.
  2. Dakota del Sur: Casi uno, de cada cinco Millennials (19,9%), vive en casa, a pesar que el costo de vida es 13,6% por debajo de la media nacional. Los Millennials promedio se casan a los 26,3 años de edad.
  3. Wyoming: El costo de vida es de sólo 4% por debajo de la media nacional; el 20,9% de Millennials se quedan en sus casas, y la edad media en que se casan es de 26,8.
  4. Nebraska: El 22,7% de los Millennials vive en casa, aunque el costo de vida es 10,4% menor que el promedio nacional; y 27.7 es la edad media en que se casan.
  5. Iowa: Posicionados muy cerca, pero en el 5to. lugar, el 22.8% de los Millennials viven en casa. El costo de vida está 10,7% por debajo de la media nacional, y la edad promedio de casamiento es de 27,3.

En su mayor parte, el costo de vida juega un papel importante en la probabilidad que los Millennials se muevan. A medida que aumenta el costo de vida, más Millennials se quedan a vivir en casa. Cuando el costo de vida es bajo, los Millennials tienen más probabilidades de mudarse y casarse antes.

Lo que usted puede hacer

No es realmente un secreto que la independencia financiera es más difícil de lograr en estos días. Hay una brecha significativa entre los salarios de nivel de entrada, versus el costo de vida en una amplia gama de campos de carreras y ocupaciones. Además, la deuda de préstamos estudiantiles ahora promedia más de $ 35,000 para graduados universitarios. Esa cantidad de deuda hace más difícil lograr la independencia.

Infografía: Perspectivas personales sobre la independencia financiera

Sin embargo, 24/7 Wall Street advierte tener cuidado con la complacencia. Ellos explican que existe el peligro que, en vez de ahorrar dinero, los Millennials terminen gastándolo. De hecho, el informe expone, que les puede terminar costando más a los padres, también.

“Lo importante que necesitan los niños-adultos cuando viven en casa es un plan de transición”, explica Abril Lewis-Parks, Directora de Educación Financiera de Consolidated Credit. “Como familia, usted debe establecer un plan para ir transfiriendo lentamente los gastos, tales como facturas, a los niños. Al mismo tiempo, el dinero debe ir poniéndose aparte, para hacer un salto hacia un alquiler o eventualmente a la propiedad de una vivienda.”

Consolidated Credit ofrece estos consejos para ayudar a los Millennials a lograr la independencia financiera:

  1. En primer lugar, céntrese en asegurarse contar con un empleo a tiempo completo, que le proporcione un salario constante, creándoles un espacio para crecer y avanzar.
  2. Establezca un presupuesto basado en sus ingresos. Al menos el 10% de cada cheque de pago debe ser destinado a los ahorros, para futuros costos de vivienda.
  3. Si sus padres tienen que cubrir algunas de sus facturas al principio, establezca fechas-objetivo para que usted se vaya haciendo cargo gradualmente.
  4. Mientras trabaja y avanza, comience a revisar en línea, los factores financieros clave para que usted pueda mudarse:
    1. Costo del alquiler promedio en el área que vive
    2. Costos para comprar una casa – precio promedio y pagos mensuales
    3. Costo de vida en su estado
    4. Si usted vive donde hay un costo de vida extremadamente alto, no deje de lado dentro de sus consideraciones, mudarse fuera del estado. Además, si no avanza tan rápido como le gustaría, no se acostumbre a ello. Esté dispuesto a buscar un trabajo, que esté acorde con lo que desea para su vida.

Prensa

April Lewis-Parks
Director de Educación y Relaciones Públicas

AParks@consolidatedcredit.org
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