Los Millennials avanzan hacia la independencia financiera

Los consumidores más jóvenes de Estados Unidos, la generación Z adelantan a sus contrapartes mayores, la Generación X

Millenials y las Finanzas

La vida para los jóvenes profesionales recién graduados puede ser difícil. Ellos a veces se enfrentan aún a más retos que la Generación X, incluso tienen más deudas de préstamos estudiantiles y sus oportunidades de conseguir un trabajo son limitadas. Por otra parte, una encuesta hecha por los expertos financieros de TD Bank reveló que los consumidores más jóvenes , es decir la Generación Z, están yendo mucho mejor que los Millennials jóvenes.

  • La Generación Z, (entre 17 a 20 años ) tienen casi tantas cuentas financieras como los Millennials jovenes (edades 21-24 ) lo que son 2.4 cuentas en comparación con 3.3 para los Millennials
  • 29% de la Generación Z encuestados conoce su puntuación de crédito
  • 38% de ambos grupos combinados son extremadamente preocupados o muy preocupados por su capacidad de pagar los préstamos estudiantiles y sus deudas personales.
  • 31% de la Generación Z tienen un promedio de $13.119 en deudas de préstamos estudiantiles y préstamos personales. Sin embargo, unos 30% de los encuestados la Generación Z no sabían el monto total de sus deudas.
  • El 24% de la Generación Z todavía reciben dinero de su familia versus sólo 7 por ciento de los Millennials jóvenes.
  • 84% de los encuestados de la Generación Z tienen ahorros en comparación con sólo 82% de los Millennios jóvenes.
  • 47% de la generación Z y 63 por ciento de los Millennials jóvenes dicen que pagan sus cuentas a tiempo
  • “Es bueno saber que los adultos jóvenes están tomando mucho más iniciativas hacia sus finanzas que antes”, dice Abril Lewis –Parks, Directora de Relaciones Públicas y Comunitarias de Consolidated Credit. Saber los fundamentos financieros como los presupuestos, el pago de facturas y el manejo de deuda especialmente cuando se trata de los préstamos estudiantiles significa que estos jóvenes estadounidenses estarán más preparados para tomar mejores decisiones financieras en el futuro por ejemplo al decidir comprar su primera vivienda.

Además, el apoyo de los padres, dice Lewis -Parks es una gran ayuda para los profesionales jóvenes que están tratando de salir adelante. Los padres sólo tienen que tener cuidado de que el apoyo no se convierta en una muleta que los hijos adultos no van a querer ceder.

“Los padres pueden encargarse de cosas pequeñas como añadir a los niños en su seguro de auto o compartirles su plan de servicio móvil, en una manera que ayude al hijo sin afectar sus finanzas,” comentó Lewis- Parks. “Lo que los padres quieren evitar es seguir ofreciendo ese tipo de apoyo aun cuando sus hijos han alcanzado el nivel de ingresos que los permiten ser completamente independientes.”

Consolidated Credit aconseja que padres e hijos tengan conversaciones regulares sobre el tema del dinero. Hablar del dinero con sus hijos adultos puede ayudarlos a entender la importancia de independizarse financieramente y reducir los conflictos entre familia que a menudo ocasiona este tema.

“Cuando sus hijos adultos entienden la necesidad de independizarse empezarán a desarrollar un plan hacia esta meta,” dijo Lewis Parkes. Esto ayuda a la familia a evitar una situación en la que los padres sienten que sus hijos adultos están aprovechando de su generosidad mientras que están tratando de lograr la independencia financiera.”

Consolidated Credit es una de las organizaciones sin fines de lucro que ofrece este servicio, y la llamada telefónica es completamente gratuita: .

Prensa

April Lewis-Parks
Director de Educación y Relaciones Públicas

AParks@consolidatedcredit.org
1-800-728-3632 x 9344