Cómo los militares pueden ahorrar durante y después de la Semana del Ahorro Militar

60% de las familias militares y los veteranos dicen que no tienen suficientes ahorros para un fondo de emergencia adecuado

La semana del 25 de febrero al 2 de marzo se celebró la semana del Ahorro Militar. Es una semana en la que el Departamento de Defensa, las instituciones financieras militares y las organizaciones sin fines de lucro se reúnen para alentar a las familias militares a centrarse en el ahorro.

Si es miembro del Servicio militar, veterano o cónyuge y desea obtener más información sobre eventos de ahorro de dinero cerca de usted, puede visitar MilitarySaves.org [ENG] para obtener más información.

Familia en la Semana del Ahorro Militar

¿Por qué es importante la semana del Ahorro Militar?

Un reporte del 2017 de la Red de Asesoramiento para Familias Militares, explicó que 60% de las familias militares y veteranos no tienen suficientes ahorros para cubrir tres meses de gastos de vida sin ingresos. Ese marcador de 3 meses es importante, porque es la cantidad de ahorros que los expertos dicen que necesita para mantener un fondo de emergencia adecuado. Esto es especialmente crucial para las familias de veteranos, que enfrentan la amenaza de un posible desempleo. Quedarse sin trabajo por varios meses puede ocasionar serias dificultades financieras y bancarrota, si un hogar no cuenta con una red de seguridad financiera adecuada.

La encuesta encontró que los ahorros son el principal medio que utilizan las familias militares para resistir las tormentas financieras. Los resultados de la encuesta parecen indicar que es menos probable que el personal militar confíe en las tarjetas de crédito cuando surgen emergencias, pero el potencial aún está allí:

¿Cómo manejaría una emergencia financiera?

  • 26% utiliza ahorros
  • 17% pide a la familia
  • 12% consigue un préstamo
  • 8% usa tarjetas de crédito
  • 7% encuentra servicios de apoyo militar
  • 2% reza
  • 5% consigue un trabajo extra
  • 1% vende artículos

Y si bien las tarjetas de crédito no son el recurso más común que las familias militares utilizan para cubrir emergencias, eso no significa que las familias militares no tengan deudas. De hecho, el 92.5% de las familias militares admiten que tienen una deuda que pagar. Y un tercio admiten que tienen al menos una cierta cantidad de deuda de tarjeta de crédito. Aún más preocupante, casi una de cada cinco familias militares dice que tiene deudas, que han estado acumulando para cubrir los gastos básicos de vida.

¿Qué tipo de deuda tiene?

  • 44% transporte
  • 42% hogar
  • 6% tarjetas de crédito
  • 2% gastos de vida
  • 5% médica
  • 6% familia
  • 6% deuda en general
  • 5% seguro
  • 7% electrónica
  • 5% viaje
  • 3% gastos de emergencia / inesperados

Como puede ver, incluso fuera de la deuda de tarjetas de crédito, muchos de los tipos de deuda enumerados terminan en las tarjetas de crédito. Las facturas médicas, los costos de viaje familiar y los gastos inesperados, a menudo están cubiertos por tarjetas de crédito con tasas de interés altas.

Finalmente, la encuesta revela los efectos del estrés financiero en las familias de militares y veteranos.

¿Cómo le afecta el estrés financiero?

  • 44% en detrimento de la salud emocional y mental
  • 22% perjudicial para las relaciones
  • 14% dificultad en todos los ámbitos de la vida
  • 11% daña la salud física
  • 5% mala calidad de vida
  • 5% interfiere con el trabajo

Superar deudas para mejorar su capacidad de ahorrar

“Lo que vemos en las familias militares y los veteranos, al igual que en la población civil, es que la deuda es un obstáculo importante para un ahorro efectivo”, explicó Gary Herman, Presidente de Consolidated Credit. “Y es un ciclo vicioso. No tiene suficientes ahorros por lo que los gastos de emergencia terminan en las tarjetas de crédito. Eso genera más deuda, lo que significa facturas más altas, lo que significa incluso menos flujo de efectivo libre que potencialmente podría ahorrar”, agregó.

Herman también dijo que, para romper el ciclo, la mayoría de las personas necesitan salir de la deuda. La consejería de crédito al consumidor puede ayudar a las personas a encontrar una solución que haga precisamente eso.

“Si califica para un programa de administración de deudas, puede reducir el total de sus pagos mensuales con tarjeta de crédito hasta en un 30% a 50%”, continó Herman. “Esto le permite hacer un presupuesto equilibrado que genere ahorros. De esa manera puede iniciar un fondo de emergencia, mientras está pagando una deuda, para cubrir los gastos inesperados que inevitablemente surgen. Usted rompe el ciclo de la deuda y comienza a vivir de una manera financieramente estable”, concluyó.

Recuerde, si tiene deuda de tarjetas de crédito, llámenos al 1-888-294-3130. Un consejero de crédito certificado de Consolidated Credit le hará una evaluación de su deuda, ¡gratis!

Prensa

April Lewis-Parks
Director de Educación y Relaciones Públicas

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