Liberarse de las deudas: ¿Algún día usted podrá liberarse de ellas?

Investigación De La semana: Los estadounidenses se sienten más optimistas cuando se trata de eliminar sus deudas.

Credit Card.

Credit Card.Cada semana, Consolidated Credit busca información y realiza una investigación financiera, que puede ayudarle a lidiar con sus deudas y su presupuesto. Esta semana…

Un Estudio Interesante

Recientemente, CreditCards.com publicó su encuesta anual sobre el optimismo financiero. Cada año, la compañía realiza una encuesta telefónica con 1,000 consumidores estadounidenses para ver si se sienten optimistas sobre la posibilidad de ser completamente libre de deudas.

El gran resultado

Los consumidores estadounidenses son muy optimistas acerca de la eliminación de sus deudas en el 2017. Sólo el 12% de los consumidores que tienen deudas creen que nunca lograrán pagar lo que deben. Esto es una clara reducción en comparación con el año pasado cuando el 21% de todos los encuestados dieron la misma respuesta.

Un detalle fascinante

A pesar de los reportes que los estadounidenses están alcanzando altos niveles de deudas, los que fueron encuestados por CreditCards.com comparten una perspectiva claramente positiva.

  • Casi uno de cada cuatro de las personas encuestadas (24%) dijeron que están libres de deudas
    • Ese número fue sólo 22% el año pasado
    • En 2014 fue 14%
  • La mayoría de la gente cree que se liberarán de las deudas a los 53 años
      • La mayoría de los Millennials (60%) piensan que pueden salir de sus deudas a los 30 años.
        • La Generación X es menos optimista, con más personas diciendo que lograrán la libertad financiera después de los 60 años o quizás nunca
  • Una vez que estén libres de deudas …
    • El 72% ahorraría o invertiría más
    • Sólo el 6% haría una compra costosa
    • El 32% ahorraría específicamente para la jubilación

Lo que puede hacer

La parte más preocupante de los resultados para Abril Lewis-Parks, Directora de Educación de Consolidated Credit, es que los consumidores ven la eliminación de deudas y el ahorro como una solución intermedia.

“Si espera hasta que no tenga deudas para comenzar a ahorrar entonces nunca tendrá ahorros,” explica Lewis-Parks. “Los hogares suelen cometer el error de enfocarse demasiado en un aspecto de las finanzas en lugar de lograr un equilibrio. No se debe esperar hasta que esté  libre de deudas para empezar a ahorrar.”

Crear un equilibrio es parte del trabajo de los consejeros de Consolidated Credit, su trabajo es informar a los clientes sobre las estrategias para salir de las deudas. Cuando los clientes se inscriben en un programa de manejo de deudas, trabajan con un equipo de consejeros para aprender a crear un presupuesto equilibrado. Esto incluye destinar 5 a 10% de sus ingresos al ahorro, lo que ocurre simultáneamente mientras que esos clientes pagan sus deudas a través del programa de manejo de deudas.

“Si está totalmente enfocado en eliminar sus deudas y no está ahorrando, básicamente esto significa que no está preparado para lo imprevisto,” explica Lewis-Parks. “Para evitar las deudas es importante tener ahorros para cubrir los gastos en caso de una emergencia. Es por eso que es necesario tener una estrategia financiera para que haya un equilibrio entre los dos.”

La Rueda Financiera

Si está trabajando para eliminar sus deudas, pero está preocupado porque no tiene suficientes ahorros, podemos ayudar. Bajo las circunstancias adecuadas, un programa de manejo de deudas puede reducir sus pagos mensuales totales en un 30 a 50 por ciento. Esto lo ayudará a tener más dinero que puede utilizar para equilibrar su presupuesto y para ahorrar. Llame hoy a Consolidated Credit al o llene una solicitud en línea para obtener un análisis de deuda y presupuesto completamente gratis de un consejero de crédito certificado.

 

Prensa

April Lewis-Parks
Director de Educación y Relaciones Públicas

AParks@consolidatedcredit.org
1-800-728-3632 x 9344