Alerta de robo de identidad militar

La estafa a la cuenta MyPay le dio el acceso de las cuentas a los joyeros para agregarles cargos

Las estafas de robo de identidad nunca son agradables, pero una nueva estafa dirigida a las cuentas de MyPay del Servicio de Contabilidad Financiera de Defensa (DFAS, por sus siglas en inglés) de los miembros del servicio militar, puede caer en un nuevo fondo. NBC 7, en San Diego, publicó un informe de investigación (en inglés) sobre una joyería de San Diego acusada de usar un contacto dentro de la Marina de los EE.UU. para obtener y restablecer ilegalmente los números de PIN de MyPay, supuestamente estableciendo pagos recurrentes automáticos desde esas cuentas.

El cabo marine Tate, que pasó los números de PIN a al menos un empleado de Romano’s Jewelry, trabajó en la oficina de contabilidad en el Campo del Cuerpo de Marines en Pendleton Marine Corps Base Camp, en Pendleton, en el Condado de San Diego, CA, para que tuviera fácil acceso a los números de PIN de otros miembros del servicio. De acuerdo con los cargos establecidos en el caso de delito mayor contra los joyeros de Romano´s y dos empleados, Tate restableció al menos 143 PINs en un período de varios meses.

Robo de identidad

A cambio de pasar PINs de otros miembros del servicio de la Marina, Tate recibió dinero en efectivo, joyas y la eliminación de una deuda de tarjeta de crédito de la tienda que él mismo debía a la compañía. Tate ya ha sido acusado y condenado en una audiencia judicial separada. Admitió el soborno, la conspiración y el fraude. El cabo marine fue condenado a 10 meses de confinamiento, una multa de $2,260 y una baja por mala conducta luego de su condena en una corte marcial especial.

La razón por la cual el infante de marina ya fue condenado es porque la actividad criminal se llevó a cabo entre 2010 y 2012. El caso solo está publicando noticias porque se han presentado cargos penales formales contra el joyero y los dos empleados por parte de la querella, los cuales alegan que recibieron instrucciones de obtener información financiera personal con el propósito de agregar cargos no autorizados. La tienda y los empleados enfrentan 14 cargos de robo de identidad y conspiración.

El abogado defensor de Romano niega que cualquier propietario o supervisor de Romano estuviera al tanto de lo que estaba sucediendo. Afirman que el empleado que estuvo involucrado con el marine fue despedido hace unos años debido a problemas de rendimiento. Sin embargo, el abogado se negó a responder cuando se le preguntó si los dos empleados nombrados en el caso seguían siendo empleados de Romano.

Sin embargo, mientras el caso estaba pendiente en un tribunal civil, la Marina de los Estados Unidos, al menos, no se seguía arriesgando y advirtió a todos los marineros en la región de San Diego sobre la compañía.

Proteger las cuentas PIN del robo de identidad

Esta historia sirve como advertencia, no solo para los miembros del servicio militar con números de PIN de MyPay, sino también para los civiles con PIN de cuentas bancarias. Una vez que se obtiene un número de PIN para una cuenta, puede darle a otra persona acceso a esa cuenta financiera. Entonces, solo es cuestión de configurar pagos recurrentes fraudulentos para cuentas de crédito ficticias y un ladrón inteligente puede robar su dinero.

Este tipo de robo suele ser sutil porque los estafadores inteligentes no agotan una cuenta por completo. En su lugar, configuran pequeñas operaciones recurrentes que pueden perderse fácilmente a menos que el titular de la cuenta esté revisando cuidadosamente sus extractos de transacciones mensuales. Como resultado, ni siquiera es consciente de que es víctima de un robo hasta mucho tiempo después.

Consolidated Credit ofrece estos consejos a los miembros del servicio y a los civiles que tienen cuentas basadas en PIN para ayudarles a evitar ser víctimas de robo de identidad:

  1. Restablecer el PIN regularmente: Cambiar su PIN puede ayudar a prevenir el fraude recurrente a largo plazo y le ayudará a asegurarse de que alguien más no haya restablecido su PIN para usted.
  2. Lea siempre sus estados de cuenta mensuales: Tenga en cuenta las transacciones que no reconoce y realice una investigación para asegurarse de que la compra haya sido realmente una que usted conozca.
  3. Mantenga una lista de pagos recurrentes: La mayoría de las personas tienen al menos varias cuentas que se pagan automáticamente y cosas como las cuentas de entretenimiento tienen tarifas mensuales bajas, como lo son estos cargos recurrentes fraudulentos. Sepa a quién le está pagando para poder identificar fácilmente un posible fraude.

Si el robo de identidad o de sus datos personales le generó una deuda de tarjeta de crédito de la cual no sabe cómo salir, Consolidated Credit puede ayudarle. Llámenos al y un consejero de crédito certificado le ayudará de manera gratuita a encontrar una solución que se adapte a su presupuesto. ¡Llámenos!

Prensa

April Lewis-Parks
Director de Educación y Relaciones Públicas

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