¿Vivirá el momento de estar totalmente libre de deudas?

Más estadounidenses se sienten optimistas cuando se trata de la eliminación de la deuda

Cada semana, Consolidated Credit busca investigaciones financieras que puedan ayudarlo a administrar su deuda y elaborar presupuestos. Esta semana…

El interesante estudio

CreditCards.com lanzó recientemente su  encuesta anual sobre optimismo financiero [ENG]. Cada año, la compañía completa una encuesta telefónica a 1,000 consumidores adultos en los Estados Unidos, para ver si se sienten optimistas sobre sus posibilidades de estar completamente libres de deudas.

El gran resultado

Los estadounidenses son bastante optimistas sobre la eliminación de la deuda. Solo el 12% de los consumidores endeudados, creen que nunca pagarán lo que deben. Esa es una clara reducción con respecto al año 2016, cuando el 21% de todos los encuestados dieron la misma respuesta.

¿Podrá vivir libre de deudas?

Los detalles fascinantes

A pesar de los reportes acerca de que los estadounidenses están alcanzando niveles críticos de deuda (texto en inglés), los encuestados por CreditCards.com parecen compartir una perspectiva claramente positiva:

  • Casi uno de cada cuatro (24%) dijo estar libre de deudas en este momento:
    • Ese número fue solo del 22% en el 2016.
    • En 2014 fue del 14%.
  • La mayoría de las personas creen que estarán libres de deudas a los 53 años:
    • La mayoría de los Millennials (60%) piensan que pueden alcanzar la libertad a los 30 años.
    • La generación X es menos optimista, y son más los que dicen que lograrán la libertad después de los 60, o bien, nunca en absoluto.
  • Una vez que estén libres de deudas:
    • 72% ahorraría o invertiría.
    • Sólo el 6% derrocharía en un artículo costoso.
    • 32% ahorraría específicamente para la jubilación.

Lo que usted puede hacer

Una parte de esos resultados que concierne a April Lewis-Parks, Directora de Educación para Consolidated Credit, es que, los consumidores parecen tratar la eliminación de la deuda y los ahorros como una compensación.

«Esperar hasta que esté libre de deudas para comenzar a ahorrar, es generalmente una buena manera de asegurarse de que nunca termine ahorrando», explicó Lewis-Parks. “Los hogares, a menudo cometen el error de centrarse demasiado en un aspecto de las finanzas, en lugar de encontrar un equilibrio. Los ahorros no pueden esperar a que usted se libere de la deuda», agregó.

Crear equilibrio es parte de lo que los consejeros de Consolidated Credit hacen para ayudar a los clientes a salir de sus deudas. Cuando los clientes se inscriben en un programa de manejo de deudas, trabajan con el equipo de consejeros para crear un presupuesto equilibrado. Esto incluye apartar el 5-10% de los ingresos de su hogar para destinarlo al ahorro. Esto ocurre simultáneamente, a medida que los clientes pagan sus deudas a través del programa de manejo de la deuda.

«Si está totalmente enfocado en la eliminación de la deuda, y no está ahorrando nada, esencialmente se está preparando para el fracaso. Un gasto de emergencia puede ponerlo en un agujero, con deudas nuevamente, porque no tendrá ahorros para cubrirlo. Es por eso que necesita una estrategia financiera que equilibre a ambos».

Si está trabajando para eliminar la deuda, pero le preocupa que el ahorro esté cayendo en “grietas”, podemos ayudarlo. En las circunstancias adecuadas, un programa de administración de deuda puede reducir sus pagos mensuales totales, entre un 30 y un 50%. Eso libera más dinero que puede usar para equilibrar su presupuesto y ahorrar.

Llame a Consolidated Credit hoy al 1-888-294-3130 para solicitar un análisis gratuito de la deuda y presupuesto, por parte de un consejero de crédito certificado.

Prensa

April Lewis-Parks
Director de Educación y Relaciones Públicas

[email protected]
1-800-728-3632 x 9344