Un estudio revela que los graduados universitarios son más propensos a tener hipotecas y lograr la estabilidad financiera … aunque tengan préstamos estudiantiles.
De acuerdo con un nuevo estudio “Money Under 35” realizado por Navient e Ipsos, los graduados universitarios son más propensos a convertirse en propietarios de vivienda que pueden sostener exitosamente una hipoteca y son más propensos a evitar problemas financieros, independientemente de si esos graduados universitarios sacaron préstamos estudiantiles para financiar su educación. Para el propósito del estudio dividieron los encuestados en dos grupos – un grupo de 25 a 30 años y otro de 31 a 35 años.
En el grupo de los 25 a 30 años:
- El 32% de los que tienen una licenciatura o una educación superior tienen una hipoteca, independientemente de si tienen un préstamo estudiantil o no.
- El 24% de los que tienen un asociado tienen una hipoteca.
- El 20% de los que fueron a la universidad, pero no terminaron sus estudios tienen una hipoteca.
- Sólo el 16% de los que se graduaron de la escuela secundaria tienen una hipoteca.
En el grupo de los 31 a 35 años:
- El 45% de los que tienen una licenciatura o estudios superior se han convertido en propietarios de vivienda
- 31% de los que tienen un asociado tiene un préstamo de vivienda
- 30% de los que han ido a la universidad pero no han obtenido un título son dueños de casa
- 35% de ellos sin una preparación universitaria son dueños de casa
Así con el paso de los años, si no ha asistido una universidad, todavía es posible tener una casa y logar el mismo nivel de estabilidad financiera como un graduado universitario. La moraleja de la historia es que lograr sus metas financieras puede tardar más tiempo porque es menos probable que tenga el mismo nivel de ingreso que un graduado universitario- sobre todo en los puestos básicos en que empiezan a trabajar la mayoría de los adolescentes y las personas que rondan los 20 años.
Se podría pensar que tener deudas estudiantiles significa que automáticamente usted tendrá que retrasar sus metas más importantes, como ser dueño de casa, para poder saldar sus préstamos,” dice Gary Herman , presidente de Consolidated Credit.
“Sin embargo, este tipo de datos refuerzan la idea de que incluso con el alto precio de la educación universitaria promedio de hoy, esto vale la pena debido al sueldo que puede ganar y la capacidad de alcanzar sus metas financieras de manera más rápida.”
Cuando vale la pena tener un préstamo estudiantil
No se equivoque – una licenciatura va a retrasar sus planes si está utilizando préstamos estudiantiles para cubrir toda su colegiatura. Sin embargo, usted tiene que equilibrar el costo con el ingresos potencial que puede ganar de su carrera elegida. Esto significa que en la mayoría de los casos, el estudiante debe tomar tiempo para averiguar los salarios antes de escoger una carrera.
Pedir un préstamo para ir a la universidad por el simple hecho de asistir o para decir que vivió » la experiencia universitaria » no está en su mejor interés financiero, ya que está acumulando deuda sin un plan sólido de cómo va a generar los fondos que necesita para pagar sus préstamos,» explica Herman.
Pero si elige una carrera que requiere un asociado o licenciatura y que pague un alto ingreso, en la mayoría de los casos valdrá la pena pedir un préstamo que saldará a largo plazo.
Para obtener más información sobre cómo mantener bajo el costo de la educación para que pueda avanzar en su carrera, visite la sección Cómo Cubrir los Costos Universitarios de Consolidated Credit. Si ya ha terminado la escuela y tiene problemas para pagar sus préstamos estudiantiles, también ofrecemos información sobre la Consolidación de Deudas Estudiantiles que podría ser muy valiosa para ayudarle a crear un plan para saldar sus préstamos tan pronto como sea posible dentro de los límites de su presupuesto.
