Investigación de la Semana: ¿Qué tan bien conoce sus finanzas?

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Los beneficios laborales y las opciones financieras

Consolidated Credit promueve un mejor conocimiento de los beneficios laborales y las opciones financieras.

Cada semana, Consolidated Credit busca información y realiza una investigación financiera, que puede ayudarle a lidiar con sus deudas y su presupuesto. Esta semana…

Un estudio interesante

Los beneficios que ofrecen los empleadores están diseñados para proporcionar un apoyo esencial hacia la estabilidad financiera de sus empleados. Más allá del sueldo básico, los beneficios que reciben los trabajadores a través de su empleador pueden tener un impacto significativo en su capacidad para mantener la estabilidad financiera, desde la salud médica a la jubilación y hasta las herramientas básicas como el manejo de las finanzas personales.

Recientemente, los expertos en beneficios de MassMutual publicaron un reporte que detalla cómo 1,517 adultos en los EE.UU. se sentían acerca de sus beneficios laborales y la importancia que tiene las finanzas en sus vidas, en general.

El gran resultado

Los consumidores dan más importancia a los problemas financieros que lo que piensan los expertos. Para la mayoría de los encuestadores, tener un entendimiento de las finanzas personales y un conocimiento de las cuentas financieras es sumamente importante. Estos factores tenían la misma importancia como la salud de la familia y tener un seguro médico adecuado.

Los detalles fascinantes

Es alentador saber que los encuestados sabían más sobre los asuntos financieros como las cuentas bancarias, el crédito y los beneficios del empleador que los candidatos presidenciales para el 2016 o lo que está sucediendo en la historia “Call Me Caitlyn. “

Sin embargo, no todas las noticias eran buenas. Así, aunque el 95% de los encuestados sabían el balance de su cuenta de ahorros y el 91% el balance de su tarjeta de crédito….

  • 19% desconocían exactamente cuánto dinero sacan de su sueldo mensual por los beneficios del trabajo.
  • 22% no sabían cuál de los beneficios tenía la mayor prioridad.
  • 41% no sabían cuánto seguro de vida deberían tener
  • 42% no sabían si van a poder jubilarse cómodamente
  • 49% no eran conscientes de exactamente cuánto deben gastar en los beneficios

Aún más preocupante es que más de un quinto de los encuestados no estaban interesados en aprender más sobre sus finanzas, ya que, “Yo sé todo lo que necesito saber sobre mis finanzas”.

Lo que puede hacer

“Es interesante escuchar que tantos encuestados piensan que saben todo lo que necesitaban saber sobre las finanzas para tener éxito “, dice Gary Herman, presidente de Consolidated Credit. “Ni siquiera los profesionales financieros certificados y los contadores públicos saben todo lo que hay que saber acerca de las finanzas – siempre hay algo nuevo que aprender para mejorar su situación financiera”.

Efectivamente, hay una gran diferencia entre saber lo suficiente y saberlo todo. Mientras que usted puede saber lo suficiente como para mantener la estabilidad financiera, se puede aprender más para mejorar su perspectiva financiera y crear riqueza a largo plazo.

“Conocer el balance de sus cuentas bancarias, la tasa de porcentaje anual en sus tarjetas de crédito, cuántas deudas tiene, y cuánto dinero que contribuye a su 401(k) es necesario, pero no es todo lo que necesita saber para tener éxito “, comentó Herman. “Es una base sólida, pero hay que construir sobre ella.”

¿Crees que sabes todo lo que necesita saber acerca de las finanzas? Considere estas preguntas para ayudarle a identificar las áreas que necesita trabajar para mejorar su situación:

  1. Cómo está siendo dividido su 401k o IRA entre las diferentes opciones de fondos mutuos. ¿Y cómo realmente funcionan los fondos mutuos?
  2. ¿Tiene su empleador un programa de equiparación de 401k y si esto existe, cuánto están dispuestos a contribuir?
  3. ¿Cuánto dinero gana sobre el dinero depositado en su cuenta de ahorros al año? ¿Por cuánto crece su dinero cada año?
  4. Si usted tiene hijos, ¿cuál es la mejor opción de ahorro que usted debe utilizar para invertir en su educación universitaria?
  5. ¿Cuál es la retención de impuestos federales sobre sus ingresos y está siendo calculado correctamente para no dar demasiado dinero al IRS cada mes?
  6. ¿Cuál es la mejor opción si busca una inversión de bajo riesgo – un CD o acciones?
  7. ¿Cómo debe elegir las mejores acciones y con qué frecuencia debe vender sus acciones?
  8. ¿Cuál es el valor de la equidad de su casa?
  9. ¿Es usted elegible para la refinanciación de su hipoteca bajo el Programa de Refinanciamiento HARP
  10. ¿Cuánto dinero se necesitaría para saldar un porcentaje de su hipoteca para reducir la tasa de interés aplicada, aunque no sea elegible para la refinanciación?

Prensa

April Lewis-Parks
Director de Educación y Relaciones Públicas

AParks@consolidatedcredit.org
1-800-728-3632 x 9344