Las instituciones financieras a veces fallan en proveer los servicios adecuados

Una nueva encuesta revela que la mayoría de los consumidores no piensan que sus instituciones financieras tienen los servicios adecuados para cubrir sus necesidades.

Instituciones Financieras Cada semana, Consolidated Credit busca información y realiza una investigación financiera que puede ayudarle a lidiar con sus deudas y su presupuesto. Esta semana…

Una empresa de tecnología de marketing llamada Segmint publicó recientemente una encuesta a través de CreditUnion Times.com. Querían ver si los consumidores sentían que sus instituciones financieras atendían a sus necesidades de manera adecuada.

El gran resultado

81% de los consumidores esperan que su institución financiera proporcionará información que les ayude a tomar mejores decisiones financieras. Sin embargo, sólo el 28% dicen que su banco o cooperativa de crédito está realizando esa tarea.

Los detalles fascinantes

Según la encuesta, la gente quiere que su institución financiera les ayude a alcanzar sus metas financieras:

  • Cómo pagar la Universidad
  • Ahorrar para hacer un pago inicial en una casa
  • La parte financiera de los compromisos y la planificación de bodas
  • La planificación efectiva de la jubilación.

Casi uno de cada cuatro consumidores dice que no entiende bien los productos que su institución financiera ofrece. Este número se vuelve aún más alto con los Millennials. Casi un tercio de los Millennials (33%) no sienten que están adecuadamente informados.

Parte del problema proviene de cómo las personas interactúan con su banco:

  • 66% de los encuestados dicen que prefieren hacer sus transacciones en línea o mediante una aplicación móvil.
  • 80% de los Millennials prefieren hacer sus transacciones en línea o en dispositivos móviles.
  • El 77% de los padres con hijos también lo hacen

      Otra parte del problema puede ser la forma en que las instituciones financieras proporcionan información. A menudo, los folletos y páginas web que explican los servicios están fácilmente disponibles. Sin embargo, el consumidor tiene que preguntar cómo llegar a ellos o buscarlas en el sitio web, lo que significa que la información no es fácilmente accesible.

      • El 52% de los consumidores prefieren que su institución financiera haga más accesible esta información.
      • El 62% de los Millennials lo preferiría de esta manera.

        Lo que puede hacer

        “Las instituciones financieras muchas veces tienen una amplia gama de información sobre sus productos que pueden compartir con el público,” explica Gary Herman, presidente de Consolidated Credit. “Pero tiene que pedirla. Si no tiene ganas de buscar la información que necesita, llame a su institución financiera. Puede ahorrar un viaje a la sucursal y pedirles que le envíen la información directamente.”

        La comunicación abierta con su banco o cooperativa de crédito puede ayudarle a encontrar maneras de ahorrar dinero. También puede identificar servicios de atención al cliente que pueden ayudarle a cumplir paso a paso sus metas financieras.

        “No puede estar aprovechando las cuentas que tiene,” continúa Herman. “Los bancos y las cooperativas de ahorro y crédito tienen gerentes de relaciones públicas y es su trabajo construir una relación financiera con usted. Comience por asegurarse de que tiene las cuentas de cheques y ahorros adecuadas según sus necesidades. A partir de allí, comience a hablar sobre sus metas y cómo su institución financiera puede ayudar.”

        Al hablar con sus proveedores financieros, puede averiguar lo siguiente:

        1. Maneras de evitar los cargos por mantenimiento de cuentas y cargos por pagos atrasados.
        2. Maneras inteligentes de aprovechar de los productos financieros que usted utiliza para lograr la eficiencia maxima.
        3. Cómo utilizar la financiación eficazmente para evitar los problemas con la deuda
        4. Usando equivalentes de efectivo para mejorar su estrategia de ahorro

        Prensa

        April Lewis-Parks
        Director de Educación y Relaciones Públicas

        AParks@consolidatedcredit.org
        1-800-728-3632 x 9344