¡Descubra cómo Consolidated Credit puede ayudarle!

Estadísticas sobre la Educación Financiera

Estadisticas Educacion Financiera

Tan esencial como es en la vida cotidiana, uno pensaría que se prestaría más atención a la educación financiera en Estados Unidos. Después de todo, si no comprende conceptos financieros básicos, puede ser casi imposible alcanzar la estabilidad financiera y evitar problemas de deuda.

Desafortunadamente, la educación financiera no es un punto central en la mayoría de los currículos escolares, lo que coloca la responsabilidad directamente sobre las familias. Como resultado, los padres a quienes nunca se les enseñaron las lecciones correctas a menudo tienen dificultades para brindar lecciones adecuadas a sus hijos. Es un ciclo en el que muchos enfrentan los mismos desafíos financieros que sus padres enfrentaron en la vida.

Con eso en mente, Consolidated Credit, junto con agencias gubernamentales y otras organizaciones sin fines de lucro, se esfuerza por proporcionar recursos gratuitos de educación financiera. Al mismo tiempo, también buscamos en la web para encontrar estadísticas relevantes de educación financiera en los EE.UU., para ver cuán grave es el problema de educación financiera para la mayoría de los consumidores.

Estadísticas de educación financiera

Según un estudio realizado por The Nation’s Report Card (en inglés), que califica a los estados de la A a la F en términos de educación financiera, solo 15 de 50 recibieron una calificación A o B. Aunque ha habido un mayor énfasis en mejorar los conocimientos financieros, puede ser preocupante que la capital de nuestra nación, Washington DC, junto a tres estados, hayan recibido una F.

Por supuesto, un gran problema con la educación financiera es que en la mayoría de las escuelas no se enseña. La gente dice que esta es una gran razón por la que carecen de educación financiera. Aquí algunas estadísticas notables:

88% de los adultos en EE.UU. piensan que la educación sobre finanzas personales debería ser un requisito de graduación en la secundaria, según la National Endowment for Financial Education (NEFE). Además, 80% de los adultos desearían haber tomado un curso como ese en la escuela.

La educación financiera se traduce directamente a bienestar financiero. Según el Instituto TIAA, las personas con un nivel bajo de educación financiera son:

  • 6 veces más propensas a enfrentar desafíos financieros para llegar a fin de mes
  • 3 veces más propensas a tener limitaciones debido a la deuda y no poder cubrir un golpe de $2,000
  • 5 veces más propensas a no tener suficientes ahorros de emergencia para cubrir un mes de gastos de subsistencia
  • 4 veces más propensas a pasar 10 horas o más lidiando con problemas de finanzas personales cada semana

En el último año, 35.7% de los hogares tuvieron dificultades para pagar al menos una factura o gasto, segú reportó la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor:

  • Servicios públicos: 70%
  • Reparación del auto: 60%
  • Otros gastos regulares del hogar: 60%
  • Hipoteca o renta: 56%
  • Alimentos: 51%
  • Un gasto médico: 44%
  • Reparación en el hogar: 38%
  • Incumplimiento de al menos un pago de renta: 31%

El Consejo Nacional de Educadores Financieros (NFEC, por sus siglas en inglés) tiene una Prueba Nacional de Educación Financiera para medir el bienestar financiero de las personas, con base en una encuesta de 5 o 10 preguntas. El rango de puntaje para esta prueba va de 0 a 100. El puntaje medio para 2022 fue de solo 51, pero entre los hispanos es aún menor, con tan solo 47.6.

La educación financiera impacta su vida financiera cotidiana

La noticia alentadora es que el promedio de puntaje de crédito en EE.UU. no ha disminuido desde 2013, cuando bajó de 693 en 2012, a 691 el siguiente año. En 2022 se mantuvo el récord establecido en 2021, de 714, según Experian.

El costo de una educación financiera incompleta

En 2022, los consumidores estimaron que la falta de educación financiera les cuesta $1,819, según una encuesta del NFEC.

Desde octubre hasta diciembre de 2022, se preguntó a 3,301 adultos: “Durante el último año, ¿cuánto dinero cree que perdió por no tener conocimientos sobre finanzas personales?”

  • $0 – $499: 61.8%
  • $500 – $999: 7.23%
  • $1,000 – $2,499: 7.96%
  • $2,500 – $9,999: 7.98%
  • $10,000+: 15.4%

Extrapolando los resultados para abarcar todo el país, la falta de conocimientos financieros podría haberle costado a los consumidores más de $436 mil millones solo en 2022.

Educación o ayuda – estamos aquí para ayudarle

Ya sea que tenga preguntas financieras que necesiten respuestas de expertos o que necesite consejería de crédito personalizada para ayudarle a superar los desafíos financieros que no sabe cómo superar por su cuenta, estamos aquí para ayudar. Llame a Consolidated Credit hoy al (844) 294-8369 para hablar con un consejero de crédito certificado o cuéntenos sobre su situación completando nuestra solicitud en línea para una consulta gratuita.